ELAXY bietet ab April den "AltersvorsorgeCheck" an. Laut ELAXY können Berater damit schnell die wichtigsten Informationen abfragen. Der schnelle Check benötigt drei Eingaben: Geburtsdatum, Einkommen und Wunschrente.
Auf Basis aktueller Gesetzgebungen, wie dem seit Januar 2010 geltende Bürgerentlastungsgesetz und dem Alterseinkünftegesetz, berechne die Software sofort die individuelle Versorgungslücke und liefere im Handumdrehen die bestmögliche Produktlösung.
Der ELAXY „AltersvorsorgeCheck“, der nur eine Seite umfasst, zeigt im ersten Schritt die aktuelle Versorgungslücke nach Steuern und Sozialabgaben auf. Mit einem Schieberegler lässt sich zeigen, wie sich die Inflation auf die Kaufkraft der Wunsch-Rente auswirkt. So kann der Berater laut ELAXY mit wenigen Klicks einen konkreten Handlungsbedarf aufzeigen und argumentieren, warum eine zusätzliche Vorsorge notwendig ist.
Im nächsten Schritt folgt die Empfehlung, mit welchem Vorsorge-Mix – etwa eine Kombination aus Riester- und Rürup-Rente – sich die gewünschten Ziele erreichen lassen. Bei Bedarf kann der Berater hier auch tiefer in die Beratung einsteigen: Anhand von Grafiken lässt sich aufzeigen, wie sich die gesetzlichen Änderungen und die damit verbundenen Steuerersparnisse für die Altersvorsorge nutzen lassen und um wie viel näher Kunden damit ihrer Wunschrente kämen.
rh